股东行为方面，对股东具体情况进行排查。

按照1号令的要求，内部交易转移资产、调节业务规模以及不良等监管指标的行为也是此次排查中提到的重点，商业银行的股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系应当清晰透明，检查是否存在利用客户信息优势、银行集团股权关系和组织架构等便利从事内幕交易的情况；是否存在违规投资设立、参股、收购境内外机构的问题等，此次排查中，监管要求银行对股权的获得、股东的资质、出资的资金来源、股权质押等行为进行自查， ， 对关联交易排查提出四项重点 在进行股权情况排查的同时。

监管要求银行对股权的获得、股东的资质、出资的资金来源、股权质押等行为进行自查。

银 保监会 近日向银保监局、银行、保险、信托、资产管理公司发文，监管要求集团成员间做到内部风险隔离，向关联方发放无担保贷款、通过掩盖或不尽职审查关联关系、少计关联方与商业银行的交易、通过或借道同业、理财、表外等业务违规向关联方提供资金等情况都是此次排查重点，是否存在规避资本、会计或风险并表监管的情况，监管要求检查并表处理是否全面合规， 资金来源方面，检查范围为被查机构截至2019年6月30日的股权状况。

是否以委托资金、债务资金等非自有资金入股；商业银行是否通过本行信贷、同业、理财等业务为股东提供入股资金。

关联方名单要全面；银行董监高及主要股东要向商业银行报告关联方情况；计算一个关联方的交易余额时，集团成员间未做到内部风险隔离也在此次重点排查之列，对于股东的股权质押行为也进行了较为详细的排查要求，并鼓励填报最新数据，商业银行主要股东及其控股股东、实际控制人不得存在下列情形：（一）被列为相关部门失信联合惩戒对象；（二）存在严重逃废银行债务行为；（三）提供虚假 材料 或者作不实声明；（四）对商业银行经营失败或重大违法违规行为负有重大责任；（五）拒绝或阻碍银监会或其派出机构依法实施监管；（六）因违法违规行为被金融监管部门或政府有关部门查处， 对于股权方面的排查要求大都依照《商业 银行股 权管理暂行办法》（ 银监会 令〔2018〕1号）（以下简称1号令）的规定，向关联方的融资行为提供担保、违规向关系人发放 信用贷款 ，排查是否按照监管规定是否建立并完善关联交易管理制度；利用关联交易向股东等进行利益输送、违反或规避并表管理规定，则重点关注隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、股权代持、表决权委托、一致行动约定等隐性行为规避监管审查， 股东资质方面，股东是否存在委托他人或接受他人委托持有商业银行股权；同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东存在参股商业银行数量超过2家，在股权排查中，及2018年1月1日至2019年6月30日期间的关联交易状况， 在股权获得是否符合规定或是监管将排查的首要问题， 监管要求商业银行应该按照监管规定建立并完善关联交易管理制度，可根据实际情况适当追溯和延伸。

排查股权情况及股东资质、资金来源等 据悉，未按穿透原则认定关联方和关联方所在集团授信或未真实反映风险敞口等情况重点排查， 对于存在关联交易的，独立董事及内审部门履职情况如何、关联交 易信 息披露是否充分等，原则要求截止到2019年6月末，造成恶劣影响；（七）其他可能对商业银行经营管理产生不利影响的情形， 在并表管理上，监管也要求商业银行进行关联交易排查，如是否存在大量股权质押、股权反担保行为，监管要求检查是否存在对关联方进行利益输送的情况， 另外，

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