默默关注
不少朋友曾提出过疑问
骗子骗走的钱
到底是通过什么方式给“分解”的呢？
这就是咱们这期要提到的内容
——对公账户

“招募电商伙伴！”
“15天，3000元，包吃住！”
“无本买卖，专人指导，无脑操作，稳赚不赔！”
这样的兼职广告是不是很有诱惑力？
出现在网站、群聊里，你会不会心动？
一旦抵挡不住诱惑，很可能成为诈骗团伙犯罪的帮凶！
咱们来看个案例:
案例：
90后小亮（化名）带上身份证来了趟杭州，只靠签签字，到银行露露脸，不用干活，几天时间就赚了5000块......天下竟有如此“美差”？

原来在一个月前，小亮无意间在微信兼职群里看到了一则招工广告，广告上说不用辛劳工作，带上身份证来趟杭州，股权激励，做法人代表，只需配合老板拿到营业执照、注册对公账户。五家公司手续办好能拿5000元报酬，还包吃包住包来回交通。这样的美差，简直是天上掉馅饼，正愁打游戏没钱买装备的小亮动了心，加了微信群里的姚某成。
姚某成立即拉了一个名为“小亮公司核心团队”（化名）的微信群，群里的工作人员樊某很快将小亮接下来的“行程”安排妥当：“第一天由小A跑腿办理营业执照，第二天由小B陪同背诵、练习银行注册对公账户的‘话术’，第三天......”，并且专车接送，这待遇不亚于小说里的霸道总裁。小亮心里乐呵呵，第二天就从老家山东出发，开启杭州之旅。

几天后，签完字，露完脸，5套沉甸甸的公司证件办好了。小亮领了钱，正准备回家，突然被杭州的民警请进了派出所做调查。
小亮的这个所谓兼职
其实就是被“黑产”团伙骗去代办对公账户

近期，我市警方也打掉了一个非法买卖对公账户的团伙：
今年6月底，荷花路公安分局在侦破一起境外电信诈骗案件的过程中，发现有一嫌疑人向诈骗团伙提供整套的对公账户，供诈境外骗团伙转款使用。经查，江苏省的刘某有重大嫌疑。
7月9日，荷花路公安分局民警石亚飞等人赶到宿迁市将刘某抓获。据其交代，今年初，一藏匿境外的诈骗团伙成员以每套12000元的价格向其收购对公账户。利欲熏心的刘某欣然接受并先后劝自己的弟弟刘某某和朋友冯某某办理3套对公账户并低价收购。同时又骗取他人2套对公账户。将共计5套对公账户转卖给境外诈骗团伙，获利数万元。
7月11日，刘某某和冯某某被抓获归案，经讯问其二人对买卖对公账户的犯罪行为供认不讳。目前，刘某、刘某某和冯某某三人因涉嫌诈骗罪已被周口市公安局荷花路分局依法刑事拘留，案件正在进一步审查之中。
“黑产团伙”作案流程一般分“三步走”：
第一步
招募开卡人。团伙成员在QQ群、兼职网站上到处发“招募电商伙伴”等广告，招募一些文化程度不高，法律意识淡漠的打工者或者社会闲散人员到团伙窝点。
第二步
“一条龙”开卡。开卡人上门后，只要提供自己的身份证件等材料，接着便由团伙成员安排“一条龙”操作，前往银行开对公账户。
第三步
将对公账户高价转卖。对公账户开好后，开卡人的任务就完成了。犯罪团伙将全套资料高价售卖，这些账户通过层层转卖，最终流向一些诈骗、赌博犯罪团伙以及其他不法分子手中。
被收购的“对公账户”到底有什么用？
被收购的对公账户，大多会被大量运用于电信网络诈骗、网络赌博、洗钱、行贿、受贿、逃税等多类违法犯罪活动中：
为诈骗等犯罪活动贴上“护身符”
在电信诈骗犯罪中，被害人将钱款打进犯罪分子掌握银行卡后，会快速的从这些卡转入各个账户进行洗白，即使警方追查到此账户，由于是购买的账户，不法分子的真实身份也难以核实。
为洗钱等犯罪行为披上“隐身衣”
此类犯罪中，不法分子先把资金存入其中，再与人勾结以虚构交易方式套取现金，实现资金的转移。施展了一系列乾坤大挪移后，非法资金就这样被“合法化”。
随意买卖银行卡、营业执照和对公账户为各种电信网络犯罪提供了便利，已成为助推电信网络新型违法犯罪的“黑灰产业”。出售个人银行卡或者充当所谓的“法人代表”，只能是占小便宜惹大麻烦。
1、买卖公司营业执照（对公账户）的，涉嫌非法买卖国家机关公文、证件、印章罪。
2、我国《银行卡业务管理办法》规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。买卖银行卡的，涉嫌妨害信用卡管理罪。
3、向他人出售或者提供公民个人信息的，涉嫌侵犯公民个人信息罪。
4、利用信用卡实施诈骗的，涉嫌信用卡诈骗罪。
⚠️
小编提醒
要保护好个人信息
不要将电话卡、银行卡、对公账户
出售给其他人使用
切莫因一时贪念
为了区区小利而葬送了自己的大好人生
对着冰冷的铁窗再去后悔
那真的就说什么都晚了！
警察故事
◉ 周口市“枫桥式”公安派出所先进事迹巡展（一）
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