银华中短期政策性金融债定期开放债券 : 银华中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020年第2号)   时间：2020年06月03日 16:20:38 中财网    
原标题:银华中短期政策性金融债定期开放债券 : 银华中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020年第2号)

银华中短期政策性金融债定期开放债券
型证券投资基金
更新
招募说明书
摘要
（
2
0
20
年第
2
号）












































基金管理人：银华基金管理股份有限公司


基金托管人：江苏银行股份有限公司





重要提示




本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于
2018
年
8
月
31
日
证监许可【
2018
】
1403
号
文准予募集注册。



本基金的基金合同已于
201
8
年
10
月
19
日生效。



基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明
其对本基金的
投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没
有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保
证。



证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分
散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等
能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分
享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。



基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基金、
货币市场基金等不同类型，投资人
投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，
也将承担不同程度的收益风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的
收益风险也越大。本基金是债券型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平高
于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。



本基金按照基金份额发售面值人民币
1.00
元发售，在市场波动等因素的影
响下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。



本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险
承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中
出现的各类风险，包括市场风
险、基金运作风险、其他风险以及本基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放
式基金所特有的一种风险，对本基金而言，当本基金开放期内单个开放日内的
基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣
除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一工作日



基金总份额的百分之二十时，投资人将可能无法及时获得赎回款项或及时赎回
持有的全部基金份额。



投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金
合同
、基金产品资料概要
等信息披露文件，了解本基金的风险收
益特征，并根
据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人
的风险承受能力相适应。



基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

当投资人赎回时，所得
可能会高于或低于投资人先前所支付的金额。

投资人应当认真阅读基金合同、
基金招募说明书
、基金产品资料概要
等信息披露文件，自主判断基金的投资价
值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值高低
并不预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本
基金
业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，
在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人
自行负担。



投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认购、申
购和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额
发售公告以及相关披露。



本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披
露办法》实施之日起一年后开始执行
。



本招募说明书（更新）所载内容截止日为
20
20
年
5
月
4
日，有关财务数据
和净值表现截止日为
20
20
年
3
月
31
日，所
披露的投资组合为
20
20
年第
1
季度
的数据（财务数据未经审计）。










一、基金管理人概况及主要人员情况


（一）基金管理人概况


名称


银华基金管理股份有限公司


注册地址


广东省深圳市深南大道
6008
号特区报业大厦
19
层


办公地址


北京市东城区东长安街
1
号东方广场东方经贸城
C2
办公
楼
15
层


法定代表
人


王珠林


设立日期


2001
年
5
月
28
日


批准设立
机关


中国证监会


批准设立
文号


中国证监会证监基金
字
[2001]7
号


组织形式


股份有限公司


注册资本


2
.222
亿元人民币


存续期间


持续经营


联系人


冯晶


电话


010
-
58163000


传真


010
-
58163090




银华基金管理有限公司成立于
2001
年
5
月
28
日，是经中国证监会批准（证
监基金字
[2001]7
号文）设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为
2.222
亿
元人民币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例
44.10%
）、第
一创业证券股份有限公司（出资比例
26.10%
）、东北证券股份有限公司（出资
比例
18.90%
）、山西海鑫实业股份有限公司（出资比例
0.90%
）、珠海银华聚义
投资合伙企业（有限合伙）（出资比例
3.57%
）、珠海银华致
信投资合伙企业（有
限合伙）（出资比例
3.20%
）及珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比
例
3.22%
）。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许
可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名
称已于
2016
年
8
月
9
日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。



公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公
司董事会下设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员
会”、“审计委员会”四个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基
金运作中的相关情
况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加
强对公司运作的监督。



公司监事会由
4
位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、



高级管理人员的行为进行监督。



公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理一
部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、
FOF
投资管理
部、研究部、市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管
理部、产品开发部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、
投资银行部、监察稽核部、内部审计部、人力资源部、公司办公室、财务行政
部、深
圳管理部等
24
个职能部门，并设有北京分公司、青岛分公司和上海分公
司。此外，公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构，同时
下设“主动型
A
股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老
金投资决策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负
责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。



（二）主要人员情况


1.
基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员


王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲
师，甘肃省证券公司发行部经理，中国蓝星化学工业总公司
处长，蓝星清洗股
份有限公司董事、副总经理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国银河证券副
总裁，西南证券董事、总裁；还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、
中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委
员会委员、重庆市证券期货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专业委员会
副主任委员、中证机构间报价系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任
银国际资本管理有限公司董事长、银华资本管理（珠海横琴）有限公司董事、中
国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国证券业协会证券行业文化建设
委员会顾问、中国退
役士兵就业创业服务促进会副理事长、中国航发动力股份
有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、天阳宏业科技股份
有限公司独立董事。



王芳女士：董事，法学硕士、清华五道口金融
EMBA
。曾任大鹏证券有限责
任公司法律支持部经理，第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总
经理、合规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总
监。现任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限



责任公司执行董事。



李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高级工程师。曾任一汽集团
公司发展部部长；吉林
省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副
主任；长春市副市长；吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、
秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记，东证融汇证券资产管
理有限公司董事长，中证机构间报价系统股份有限公司监事，深圳证券交易所
第四届理事会战略发展委员会委员，上海证券交易所第四届理事会政策咨询委
员会委员。



吴坚先生：董事，中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员，
重庆市证券监管办公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管
理集团有限公司党委委员、副总经理，重庆东源产业投
资股份有限公司董事
长，重庆机电股份有限公司董事，重庆上市公司董事长协会秘书长，西南证券
有限责任公司董事，安诚财产保险股份有限公司副董事长，重庆银海融资租赁
有限公司董事长，重庆直升机产业投资有限公司副董事长，华融渝富股权投资
基金管理有限公司副董事长，西南药业股份有限公司独立董事，西南证券股份
有限公司董事，西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董
事、总裁、党委副书记，重庆股份转让中心有限责任公司董事长，西证国际投
资有限公司董事长，西证国际证券股份有限公司董事会主席，重庆仲裁委仲裁
员，重庆市证券期货
业协会会长。



王立新先生：董事，总经理，经济学博士。中国证券投资基金行业最早的
从业者之一，从业经验超过
20
年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基
金是中国优秀的基金管理公司。曾就读于北京大学哲学系、中央党校研究生
部、中国社会科学院研究生部、长江商学院
EMBA
。先后就职于中国工商银行总
行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部；参与筹建南
方基金管理有限公司，并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现任银
华基金管理股份有限公司总经理、银华资本管理（珠海横琴）有限公司董事长、
银华基金投资决策委员
会主席。此外，兼任中国基金业协会理事、香山财富论
坛发起理事、秘书长、香山财富管理研究院院长、《中国证券投资基金年鉴》副
主编、《证券时报》第三届专家委员会委员、北京大学校友会理事、北京大学企



业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副
会长。



郑秉文先生：独立董事，经济学博士，教授，博士生导师，曾任中国社会
科学院研究生院副院长，欧洲所副所长，拉美所所长和美国所所长。现任第十
三届全国政协委员，中国社科院世界社保研究中心主任，研究生院教授、博士
生导师，政府特殊津贴享受者，人力资源和社会保障部
咨询专家委员会委员，
保监会重大决策咨询委员会委员，在北京大学、中国人民大学、国家行政学
院、武汉大学等十几所大学担任客座教授。



刘星先生：独立董事，管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学
教授、博士生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者，全国先进会计（教育）工
作者，中国注册会计师协会非执业会员。现任中国会计学会理事，中国会计学
会对外学术交流专业委员会副主任，中国会计学会教育分会前任会长，中国管
理现代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。



邢冬梅女士：独立董事，法律硕士，律师。曾任职于司法
部中国法律事务
中心
(
后更名为信利律师事务所
)
，并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任
北京天达共和律师事务所管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律
师协会副会长。



封和平先生：独立董事，会计学硕士，中国注册会计师。曾任职于财政部
所属中华财务会计咨询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙
人，普华永道会计师事务所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中国区副主
席；还曾担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组
审核委员会委员、第
29
届奥运会北京奥组委财务顾问。



钱龙海先生：监事会主席，
经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司
总经理助理；佛山证券有限责任公司副总经理
,
第一创业证券有限责任公司董
事、总裁、党委书记
,
第一创业投资管理有限公司董事长，第一创业证券承销保
荐有限责任公司董事，第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁。现
任第一创业证券股份有限公司监事会主席，第一创业投资管理有限公司董事、
深圳第一创业创新资本管理有限公司董事。



李军先生：监事，管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师，西南



证券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助
理、业务总监，西南证券股份有
限公司经纪业务部副总经理。此外，还曾先后
担任重庆市国有资产监督管理委员会统计评价处
(
企业监管三处
)
副处长、企业
管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长，并曾兼任重庆渝富
资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部
总经理。



龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负
责人，泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理，湘财证券有限责任公
司稽核经理，交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理，银华基金管理股份
有限公司运作保障部总监。现任公司机构业务部总监。



杜永军
先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管，北京赛特饭
店财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理，银华基金管理股份有限公司
财务行政部总监助理。现任公司财务行政部副总监。



周毅先生：副总经理。硕士学位，曾任美国普华永道金融服务部部门经
理、巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职，曾任银
华全球核心优选证券投资基金、银华沪深
300
指数证券投资基金（
LOF
）、银华
抗通胀主题证券投资基金（
LOF
）及银华中证
800
等权重指数增强分级证券投资
基金基金经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理，兼任公司
量化投资
总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经
理，并同时兼任银华深证
100
指数分级证券投资基金基金经理职务。



凌宇翔先生：副总经理，工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券
有限责任公司；
2001
年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经
理。



苏薪茗先生：副总经理。博士研究生，获得中国政法大学法学学士、清华
大学法律硕士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士
（金融学专业）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策
法规部创新处主任科员，中国银监
会创新监管部综合处副处长，中国银监会创
新监管部产品创新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总经
理。




杨文辉先生，督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公
司、中国证监会。现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华资本管理
（珠海横琴）有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事。



2
、本基金基金经理


吴文明先生：
硕士学位。曾任职于威海市商业银行股份有限公司，
2014
年
加盟银华基金管理有限公司，曾担任银华基金管理有限公司投资管理三部基金
经理助理。自
2017
年
3
月
15
日至
2018
年
9
月
6
日担任银
华永利债券型证券投
资基金基金经理，自
2017
年
4
月
26
日至
2019
年
6
月
25
日兼任银华惠安定期开
放混合型证券投资基金基金经理，自
2017
年
5
月
12
日至
2019
年
12
月
7
日兼任
银华惠丰定期开放混合型证券投资基金基金经理，
2018
年
2
月
11
日起兼任银华
岁丰定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理，自
2018
年
5
月
25
日起兼任
银华华
茂定期开放债券型证券投资基金基金经理，自
2018
年
6
月
27
日至
2019
年
4
月
30
日兼任银华信用债券型证券投资基金（
LOF
）基金经理，自
2018
年
6
月
27
日至
2019
年
7
月
19
日兼任银华
泰利灵活配置混合型证券投资基金、银华
恒利灵活配置混合型证券投资基金基金经理，自
2018
年
6
月
27
日起兼任银华通
利灵活配置混合型证券投资基金基金经理，自
2018
年
10
月
19
日起兼任银华中
短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基金基金经理，自
2018
年
12
月
5
日起兼任银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金基金经理，自
2018
年
12
月
17
日起兼任银华汇利灵活配置混合型证券投资基金基金经理，自
2019
年
9
月
17
日起兼任银华丰华三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经
理。



3.
公司投资决策委员会成员


委员会
主席：王立新


委员：周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星


王立新先生：详见主要人员情况。



周毅先生：详见主要人员情况。



王华先生，硕士学位，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券
有限责任公司。

2000
年
10
月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究策
划部、基金经理部工作，曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投



资基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基
金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活
配置定期开放混合型发起式证券投
资基金、银华优质增长混合型证券投资基金基
金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及
A
股基金投资总
监。



姜永康先生，硕士学位。

2001
年至
2005
年曾就职于中国平安保险（集团）
股份有限公司，历任研究员、组合经理等职。

2005
年
9
月加盟银华基金管理有
限公司，曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、
银华保本增值证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债
指数增强分级证券投资基金、银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰积极
债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理
助理、固定收益基金投资总监及
投资管理三部总监、投资经理以及银华资本管理（珠海横琴）有限公司董事。



倪明先生，经济学博士；曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作，历
任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大
成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务。

2011
年
4
月加盟银华基金管理
有限公司。现任投资管理一部副总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券
投资基金（
LOF
）基金经理。现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华
领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发
起式证
券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合
型证券投资基金、银华稳利灵活配置混合型证券投资基金及银华丰享一年持有期
混合型证券投资基金基金经理。



董岚枫先生，博士学位；曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。

2010
年
10
月加盟银华基金管理有限公司，历任研究部助理研究员、行业研究员、研
究部副总监。现任研究部总监。



肖侃宁先生：硕士研究生。曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理，
天同（万家）基金管理有限公司任天同
180
指数基金、天同保本基金及万家货币
基金基金经理，太平养老保险股
份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年
金，在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、
公司总经理助理（分管投资和研究工作）。

2016
年
8
月加入银华基金管理股份有



限公司，现任公司总经理助理，兼任银华尊和养老目标日期
2035
三年持有期混
合型基金中基金（
FOF
）、银华尊和养老目标日期
2040
三年持有期混合型发起式
基金中基金（
FOF
）、银华尊和养老目标日期
2030
三年持有期混合型发起式基金
中基金（
FOF
）、银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（
FOF
）
基金经理。



李晓星先
生，硕士学位，
2006
年
8
月至
2011
年
2
月任职于
ABB
（中国）有
限公司，历任运营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。

2011
年
3
月加盟银华基金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理职务，现任投资
管理一部基金经理。曾任银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资
基金及银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。现任银华中小盘精选混
合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华明
择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银
华心诚灵活配置混合型证券
投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、
银华大盘精选两年定期开放混合型证券投资基金、银华港股通精选股票型发起式
证券投资基金及银华丰享一年持有期混合型证券投资基金基金经理。



4
、上述人员之间均不存在近亲属关系。



二
、基金托管人情况


（一）基本情况


名称：江苏银行股份有限公司（简称“江苏银行”）


住所：江苏省南京市中华路
26
号


办公地址：江苏省南京市中华路
26
号


法定代表人：夏平


成立时间：
2007
年
1
月
22
日


组织形式：股份有限公司


注册资本：
115.44
亿元人民币


存续期间：持续经营


基金托管业务批准文号：证监许可【
2014
】
619
号


联系人：蔡越


电话：
025
‐
51811157



（二）主要人员情况


江苏银行托管业务条线现有员工
63
名，来自于基金、券商、托管行等不同
的行业，具有会计、金融、法律、
IT
等不同的专业知识背景，团队成员具有较
高的专业知识水平、良好的服务意识、科学严谨的态度；部门管理层有
20
年以
上金融从业经验，精通国内外证券市场的运作。



（三）基金托管业务经营情况


2014
年，江苏银行先后获得基金托管业务资格及保险资金托管业务资格。

江苏银行依靠严密科学的风险管理和内部控制
体系以及先进的营运系统和专业
的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机
构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务。目前江苏银行的托管业务产品
线已涵盖公募基金、信托计划、基金专户、基金子公司专项资管计划、券商资管
计划、产业基金、私募投资基金等。江苏银行将在现有的基础上开
拓创新继续完
善各类托管产品线。江苏银行同时可以为各类客户提供
现金管理、绩效评估、风
险管理等个性化的托管增值服务。



三
、相关服务机构


（一）
基金份额
销售
机构


1
、直销机构


（
1
）银华基金管理股份有限公司北京直销中心


地
址


北京市东城区东长安街
1
号东方广场东方经贸城
C2
办公楼
15
层


电话


010
-
58162950


传真


010
-
58162951


联系人


展璐




（
2
）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统


网上交易网址


trade.yhfund.com.cn/etrading


移动端站点


请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利
宝”手机
APP
或关注“银华基金”官方微信


客户服务电话


010
-
85186558
，
4006783333




投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手
续，具体
交易细则请参阅基金管理人网站公告，网址
：

。



2
、其他销售
机构
（以下排名不分先后）



（
1
）平安银行股份有限公司


注册地址


中国深圳市深南东路
5047
号


法定代表人


谢永林


客服电话


95511
-
3


网址


bank.pingan.com




（
2
）江苏银行股份有限公司


注册地址


南京市中华路
26
号


法定代表人


夏平


客服电话


95319


网址








（
3
）
上海基煜基金销售有限公司


办公地址


上海市陆家嘴银城中路
488
号太平金融大厦
1503
-
1504


联系人


蓝杰


客服电话


021
-
65370077


网址



fofund
.c
om.cn




（
4
）
江苏汇林保大基金销售有限公司


办公地址


南京市鼓楼区中山北路国际
1413
室


联系人


孙平


客服电话


025
-
66046166


网址







（
5
）上海天天基金销售有限公司


办公地址


上海市徐汇区龙田路
195
号
3C
座
9
楼


联系人


屠彦洋


客服电话


400
-
1818
-
188


网址







（
6
）北京肯特瑞基金销售有限公司


办公地址


北京市通州区亦庄经济开发区科创十一街
18
号院京东集团总部
A
座
15
层


法定代表
人


陈龙鑫


客服电话


95118


网址


kenterui.jd.com




（
7
）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司


办公地址


浙江省杭州市西湖区万塘路
18
号黄龙时代广场
B
座
6F


联系人


韩爱彬


客服电话


4000
-
766
-
123


网址



nd123.cn




（
8
）北京百度百盈基金销售有限公司


办公地址


北京市海淀区西北旺东路
10
号院西区
4
号楼





联系人


孙博超


客服电话


95055
-
4


网址







（
9
）
腾安基金销售（深圳）有限公司


办公地址


深圳市南山区
海天二路
33
号
腾讯滨海大厦
15
层


联系人


谭广锋


客服电话


95017
（转
1
转
8
）


网址



或








基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规
定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站公示。



二、登记机构


名称


银华基金管理股份有限公司


注册地址


深圳市福田区深南大道
6008
号特区报业大厦
19
层


办公地址


北京市东城区东长安街
1
号东方广场东方经贸城
C2
办公楼
15
层


法定代表人


王珠林


联系人


伍军辉


电话


010
-
58163000


传真


010
-
58162824




三、出具法律意见书的律师事务所


名称


上海市通力律师事务所


住所及办
公地址


上海市银城
中路
68
号时代金融中心
19
楼


负责人


俞卫锋


联系人


陈颖华


电话


021
-
31358666


传真


021
-
31358600


经办律师


黎明、陈颖华




四、审计基金财产的会计师事务所


名称


安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）


住所及办公地址


北京市东城区东长安街
1
号东方广场安永大楼
17
层
01
-
12
室


法定代表人

毛鞍宁

联系人

贺耀

电话

010-58153000

传真

010-85188298




经办注册会计师

王珊珊、贺耀






四
、
基金的名称


银华中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基
金


五
、
基金的类型


债券型证券投资基金


六
、
基金的
投资目标


通过研判债券市场的收益率变化，在控制风险的前提下，力争为投资人获取
稳健回报。



七
、
基金的
投资
方向


本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
政策性金融债、国债、债券回购、央行票据、银行存款以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。本基金不参与
股票、权证等权益类资产的投资，同时本基金不投资于公司债、企业债、短期融
资券、中期票据等信用债品种。

本基金界定的中短期政策性金融债指剩余期限不
超过三
年的政策性金融债（国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行
发行的金融债券）。



如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规
定。



本基金投资组合资产配置比例：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资
产的
80%
，投资于剩余期限不超过三年的政策性金融债（国家开发银行、中国农
业发展银行、中国进出口银行发行的金融债券）比例不低于非现金基金资产的
80
%
。但在每次开放期前
10
个工作日、开放期及开放期结束后
10
个工作日的期
间内，
基金投资不受上述比例限制；开放期内每个交易日日终，应当保持不低于
基金资产净值
5%
的现金或到期日在一年以内的政府债券。在封闭期内，本基金
不受上述
5%
的限制。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等。



如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履



行适当程序后，股权激励，可以调整上述投资品种的投资比例。



八
、
基金的
投资策略


1
、资产配置策略


本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势和债券市场供求
关系等因素的基础上，动态调整组合久期和债券的结构，并通过精选债券，获取
优化收益。



2
、债券类金融工具投资策略


（
1
）债券类金融工具类属配置策略


类属配置是指对各市场及各种类的债券类金融工具之间的比例进行适时、动
态的分配和调整，确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。



在品种选择层面，本基金将基于各品种债券类金融工具收益率水平的变化特
征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响，综合考虑流动性、收益性等因素，
采取定量分析和定性分析结合的方法，在各种债券类金融工具之间进行优化配
置。



（
2
）久期调整策略


债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况
和货币政策等因素的分析判断，形
成对未来市场利率变动方向的预期，进而主动
调整所持有的债券资产组合的久期值，达到增加收益或减少损失的目的。



当预期市场总体利率水平降低时，本基金将延长所持有的债券组合的久期
值，从而可以在市场利率实际下降时获得债券价格上升收益；反之，当预期市场
总体利率水平上升时，则缩短组合久期，以规避债券价格下降的风险带来的资本
损失，获得较高的再投资收益。



（
3
）收益率曲线配置策略


本基金将综合考察收益率曲线，通过预期收益率曲线形态变化来调整投资组
合的头寸。



在考察收益率曲线的基础上，本基金将确定采用集中策略、哑铃策略或梯形
策
略等，以从收益率曲线的形变中获利。一般而言，当预期收益率曲线变陡时，
本基金将采用集中策略；当预期收益率曲线变平时，将采用哑铃策略；在预期收
益率曲线不变或平行移动时，则采用梯形策略。



（
4
）息差策略



当回购利率低于债券收益率时，本基金将实施正回购并将所融入的资金投资
于债券，从而获取债券收益率超出回购资金成本（即回购利率）的套利价值。



3
、开放期投资策略


开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守
本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，
防范流动性风险，满足开
放期流动性的需求。



九
、业绩比较基准


本基金的业绩比较基准为：中债
1
-
3
年政策性金融债指数收益率。



中债
1
-
3
年政策性金融债指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，该指
数旨在综合反映
1
-
3
年
政策性金融债
市场整体价格和投资回报情况。该指数成分
券涵盖
了
在境内公开发行且上市流通的待偿期
0.5
至
3
年
(
包含
0.5
和
3
年
)
的政
策性银行债，具有广泛的市场代表性，能够中短
期政策性金融债
市场总体走势，
适合作为本基金的业绩比较基准。



如果今后法律法规发生变化
，
或者上述业绩比较基准停止发布或变更名称，
或者有更权威的、更能为市场普
遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现
更加适合用于本基金的业绩比较基准，经基金管理人与基金托管人协商一致，本
基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，且无需召开基金
份额持有人大会。



十
、风险收益特征


本基金是债券型证券投资基金，其预期风险和
预期
收益水平高于货币市场基
金
，低于混合型基金和股票型基金。



十一
、投资组合报告


基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



基金托管人
江苏银行股份有限公司
根据本
基金合同规定，复核了本报告中的
财务指标、
净值
表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误
导性陈述或者重大遗漏。



本投资组合报告所载数据截至
20
20
年
3
月
3
1
日
（财务数据未经审计）。




1报告期末基金资产组合情况

序号


项目


金额（元）


占基金总资产的比例（
%
）


1


权益投资


-


-





其中：股票


-


-


2


基金投资


-


-


3


固定收益投资


7,609,480,000.00


97.61





其中：债券


7,609,480,000.00


97.61





资产支持证券


-


-


4


贵金属投资


-


-


5


金融衍生品投资


-


-


6


买入返售金融资产


-


-





其中：买断式回购的买入返售
金融资产


-


-


7


银行存款和结算备付金合计


3,341,738.42


0.04


8


其他资产


183,174,766.20


2.35


9


合计


7,795,996,504.62


100.00







2报告期末按行业分类的股票投资组合

2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合

注：本基金本报告期末未持有股票。



2,2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

注：本基金本报告期末未持有港股通股票投资。



3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

注：本基金本报告期末未持有股票。



4报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号


债券品种


公允价值（元）


占基金资产净值比例（％）


1


国家债券


-


-


2


央行票据


-


-


3


金融债券


7,609,480,000.00


115.64





其中：政策性金融债


7,609,480,000.00


115.64


4


企业债券


-


-


5


企业短期融资券


-


-


6


中期票据


-


-


7


可转债
（可交换债）


-


-


8


同业存单


-


-


9


其他


-


-





10


合计


7,609,480,000.00


115.64







5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序
号


债券代码


债券名称


数量（张）


公允价值（元）


占基金资产净值
比例（％）


1


180212


18
国开
12


18,400,000


1,880,112,000.00


28.57


2


180208


18
国开
08


14,200,000


1,452,376,000.00


22.07


3


091918001


19
农发
清发
01


10,300,000


1,042,154,000.00


15.84


4


190202


19
国开
02


5,200,000


527,904,000.00


8.02


5


140221


14
国开
21


3,300,000


342,903,000.00


5.21







6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细

注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。



7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

注：本基金本报告期末未持有贵金属。



8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

注：本基金本报告期末未持有权证。



9报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

注：本基金本报告期末未持有国债期货。



10投资组合报告附注

10.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明

本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在报告编制日
前一年内受到公开谴责、处罚的情形。



10.2基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明

本基金本报告期末
未持有股票，因此本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同规定
的备选股票库之外的情形。



10.3其他资产构成

序号


名称


金额（元）





1


存出保证金


2,522.44


2


应收证券清算款


-


3


应收股利


-


4


应收利息


183,172,243.76


5


应收申购款


-


6


其他应收款


-


7


待摊费用


-


8


其他


-


9


合计


183,174,766.20







10.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。



10.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

注：本基金本报告期末未持有股票。



10.6投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，比例的分项之和与合计可能有尾差。






十二、基金的业绩


基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。


本基金基金份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表

阶段


净值增长
率①


净值增长率
标准差②


业绩比较基准
收益率③


业绩比较基准收
益率标准差④


①
-
③


②
-
④


201
8
年
10
月
19
日（基金合
同生效日）至


201
8
年
12
月
31
日


1.02%


0.04%


0.83%


0.03%


0.19%


0.01%


2019
年


4.03%


0.04%


0.81%


0.04%


3.22%


0.00%


2020.1.1
-
2020.3.31


1.74%


0.05%


0.54%


0.04%


1.20%


0.01%


自基金合同生效日


（
201
8
年
10
月
1
9
日）起至


2020
年
3
月
31
日


6.91%


0.05%


2.20%


0.04%


4.7
1%


0.01%




十三、基金的费用

（一）
基金费用的种类


1
、基金管理人的管理费；


2
、基金托管人的托管费；


3
、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；


4
、基金合同生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费和诉讼费、仲
裁费等法律费用；


5
、基金份额持有人大会费用；


6
、基金的证券交易结算费用（包括但不限于经手费、印花税、证管费、过
户费、手续费、经纪商佣金、证券账户相关费用及其他类似性质的费用等）；


7
、基金的银行汇划费用；


8
、基金相关账户开户和维护费用；


9
、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以
在基金财产中列支的其他
费用。



（二）
基金费用计提方法、计提标准和支付方式


1
、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的
0.30%
年费率计提。管理费的计



算方法如下：


H
＝
E
×
0.30%
÷当年天数


H
为每日应计提的基金管理费


E
为前一日的基金资产净值


基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根
据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初
5
个工作日内、按照指定的
账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假
日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金
管理人应进行核对，如
发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。



2
、基金托管人的托管费


本基金的托管费按前一日基金资产净值的
0.10%
年费率计提。托管费的计
算方法如下：


H
＝
E
×
0.10%
÷当年天数


H
为每日应计提的基金托管费


E
为前一日的基金资产净值


基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根
据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初
5
个工作日内、按照指定的
账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假
日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进
行核对，如
发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。



上述“一、基金费用的种类”中第
3
－
9
项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，股权激励，由基金托管人从基金财产中支付。



（三）
不列入基金费用的项目


下列费用不列入基金费用：


1
、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；


2
、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；


3
、基金合同生效前的相关费用；


4
、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项



目。



（四）
基金管理费
、基金托管费的调整


基金管理人和基金托管人可协商酌情调整基金管理费率和基金托管费率，
此项调整需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须依照有关规定于
新的费率实施日前在指定媒介上刊登公告。



十四、对招募说明书更新部分的说明


银华中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基金招募说明书依据《中
华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券
投资基金销售管理办法》、《
公开募集
证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募
集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求，对本
基
金原更新招募说明书进行了更新，并根据本基金管理人在本基金成立后对本基
金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新内容如下：


1、在“重要提示”部分，修改了招募说明书内容的截止日期及相关财务数
据的截止日期。


2、在“第三部分 基金管理人”中，对基金管理人的概况及主要人员情况进
行了更新。


3、在“第四部分 基金托管人”部分，对基金托管人的情况进行了更新。


4、在“第五部分 相关服务机构”部分，对其他销售机构情况进行了更新。


5、在“第九部分 基金的投资”部分，更新了最近一期投资组合报告的内容。


6、在“第十部分 基金的业绩”部分，更新了截至2020年3月31日的基金
投资业绩。


7、在“第二十二部分 其他应披露事项”部分，更新了自上次定期更新招募
书以来涉及本基金的重要公告。


8、对部分表述进行了更新。


银华基金管理股份有限公司


20
20
年
6
月
3
日






　 中财网

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