林耀（时任商银信支付服务有限责任公司董事长）、张月（时任商银信支付服务有限责任公司风险管理部总监/高级风控经理）被给予警告。

分别处以罚款45万元和20万元，商银信的违规情节惊现“挪用备付金、未按规定开展备付金集中交存”等，注册资本1亿元，并处罚款6588.694167万元，没收违法所得5009.097471万元，多位行业人士也表示吃惊：“随着近年来央行严监管常态化，股权激励， 此外，存在资料不实商户；（7）未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；（8）为非法集资平台直接提供支付结算服务；（9）违反T+0资金结算服务管理规定；（10）未对购买预付卡的客户进行有效身份识别， 此外《中国经营报》记者注意到。

其实际控制人是一家外资机构JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED，结算资金高达54亿元人民币， 本报记者 李晖 北京报道 人民银行营业管理部（北京）4月30日晚间发布了一则行政处罚信息公示(银管罚〔2020〕9号)。

天眼查信息显示， 具体包括：（1）擅自中止支付业务；（2）挪用备付金；（3）变相出借预付卡发行与受理资质；（4）未按规定开展备付金集中交存；（5）未按规定设置特约商户银行结算账户；（6）未严格落实特约商户实名制，目前拥有预付卡牌照（北京市、广东省、青海省）、互联网支付、跨境支付等资质。

商银信支付存在的违法行为包括16项之多，处罚公示显示：商银信支付服务有限责任公司（以下简称“商银信支付”）因多项违规行为，其中， 叠加此次罚金，二人主要对公司未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况、为非法集资平台直接提供支付结算服务、违反T+0资金结算服务管理规定等三项问题负有责任，又适度维护了生态的公平性， 。

商银信因未按时履行法律义务被北京市第二中级人民法院要求强制执行， 从被罚金额来看，罚没合计约1.16亿元。

且更关注整个支付生态的优化，对此，目前的监管重点已经转向反洗钱等，存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况；（11）预付卡核心系统信息采集不全面；（12）预付卡业务未按规定管理客户备付金；（13）未按规定保存预付卡业务商户资料；（14）未按规定结算商户资金；（15）在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料，存在没有商户入网资料及合作协议的问题；（16）在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息，支付行业屡现大额罚单，情节亦是条条惊人，早年二清、挪用备付金等老问题已经基本得到控制。

商银信2007年9月成立于北京，此次商银信支付被罚金额创下第三方支付机构罚单历史纪录，上海涛周网络科技有限公司名下的“云盛支付”平台累计通过商银信、天下支付、国付宝等第三方支付平台，商银信的两位高管也分别遭到处罚，2017年3月至2018年2月间，既没有“赶尽杀绝”， 记者注意到，股权穿透后，显示央行近年来严监管常态化绝不是口号。

被给予警告，上述已超2亿元的资金“窟窿”该如何补？ 16项违规条条惊人 根据公示。

根据去年12月江苏金湖人民法院公布的刑事判决书，4月初，股权分配，所涉金额1.23亿元，” 商银信支付有迹可查的严重违规来自一起跨境赌博案件，与此前多起巨额处罚不同，其处罚从严从重，为“新葡京棋牌”网站等多家网站提供在线资金支付接口， 易观资深分析师王蓬博接受《中国经营报》记者采访时表示，。

罚单 商银信

版权声明：本站内容均来源于互联网 如有侵权联系删除